Logo'da Risk Limiti
Logo ERP yazılımında Cari Hesap Risk Yönetimi
Cari hesabın riski, ödenmemiş borcu olarak tanımlanabilir; cari hesabın ödenmemiş borcuna karşılık alınan bir çeşit önlem işlemidir. Risk kontrolü bir firmanın satış ve satınalma departmanlarında yoğun olarak yapılan bir işlemdir. Günümüz koşullarında firmalar cari hesaplarla ilişkilerini düzenlerken sadece cari hesap bakiyelerine bakarak karar vermemektedir. Bakiyenin yanında alınan sipariş toplamlarına ve henüz faturalanmamış, ileride faturalanabilecek irsaliyelerin toplamlarına da bakmakta, buna göre planlama yapmaktadır.
Risk takibinin nasıl yapılacağı ve kontrol şekli ile çek/senetler için risk çarpanları, Risk Bilgileri penceresinde belirlenir. Risk Bilgileri penceresinde aynı zamanda cari hesabın işlem risk limitleri, ödeme işlemleri sonunda kapanan risk tutarları ile bu cari hesaba ait karşılıksız çıkan çek ve protesto olan senet toplamları da izlenir. Risklerin cari hesap veya grup şirketi bazında kontrol edilip edilmeyeceği yine Risk Bilgileri sayfasından belirlenir. Risk Bilgileri penceresinden kaydedilen ve izlenen bilgiler şunlardır:
Risk çarpanları, çek/senet işlemlerinde risk alanlarının ne zaman ve hangi tutarlarda güncelleneceğini gösterir.
Risk toplamının neye göre hesaplanacağı ve risk kontrolünün ne şekilde yapılacağı ise pencerede yer alan diğer alanlarda belirtilir.
Risk çarpanları; Kendi Çek ve Senetlerimiz, Müşteri Çek ve Senetleri, Cirolu Müşteri Çek ve Senetleri için ayrı ayrı verilir.
Çek Risk Çarpanı 0 ve 1 Arası Değerleri Örnekleri:
Çek Risk Çarpanı "0" verildiğinde, firma satış siparişi olarak 250TL den 10 adet sipariş almış olsun. Sipariş aldığı carinin, tanımlanan risk durumları ise aşağıdaki şekildedir:
Çek Risk Çarpanı:0
Risk Takibi: Yerel Para Birimi
Risk Limiti: 25.000TL
Risk Kontrolü: Müşteri Çek/Senetleri şeklindedir.
Alınan bu sipariş için 2,500TL tutarında çek girişi yapıldığında Risk Toplamı bölümünde Müşteri Çek/Senetleri kısmı 2,500TL fatura tutarını yansıtırken, Toplam Risk kısmı da 2,500TL fatura tutarı kadar risk bilgisi verecektir. Çek Risk Çarpanının "0" olması durumu, carinin her durumda riskini hesaplamak ve cari için çek girişi yapılsa dahi risk durumunun kapanmadığını gösterir.
2,500TL tutarındaki çek, ancak bankada tahsil edildikten sonra, Risk Toplamı Müşteri Çek/Senetleri kısmı ve Toplam Risk kısımları kapanmış olacaktır. Bankada tahsil edilene kadar carinin risk durum bilgisi vardır. Çek risk çarpanı 0 olduğunda, cariden alınan 2,500TL’lik çek ancak bankada tahsil edildikten sonra toplam riskten düşecektir.
Çek Risk Çarpanı "1" verildiğinde, firma satış siparişi olarak 250TL den 10 adet sipariş almış olsun. Sipariş aldığı carinin, tanımlanan risk durumları ise aşağıdaki şekildedir:
Çek Risk Çarpanı: 1
Risk Takibi: Yerel Para Birimi
Risk Limiti: 25.000TL
Risk Kontrolü: Müşteri Çek/Senetleri şeklindedir.
Alınan bu sipariş için 2,500 TL’lik çek girişi yapıldığında Risk Toplamı bölümünde ve Toplam Risk bölümünde risk bilgisi vermeyecektir.
Çek Risk Çarpanının "1" olması durumunda bu cari için 2,500TL’lik çek girişi olsa dahi program toplam risk kısmında bu fatura tutarını yansıtmayacaktır. Yani, 1 çarpanı, cariden borcuna karşılık alınan 2,500 TL tutarlık çekin daha tahsil edilmeden bile bir risk durumunun olmadığını gösterir.
Carinin borcuna karşılık verdiği 2,500TL çek tutarı bankadan tahsil edildikten sonrada yine aynı risk bilgilerini gösterecektir. Carinin, çek risk çarpanı değerinin "1" verilmesinden dolayı, risk durumunda bir değişiklik olmayacaktır.
Çek Risk Çarpanı "0,5" verildiğinde, aynı cari hesabın borcuna karşılık 2,500TL çek tutarı vermiş ve bu çek girişi yapıldığında, henüz tahsil edilmeden de, "0" çarpanı gibi çalışıp, Toplam Risk kısmı ve Risk Toplamı Müşteri Çek/Senetleri bölümünde 1,250TLlik tutarları göstermiştir.
Cari hesabın toplam borcu olan 2,500TL tutarını, 0,5 çarpanından dolayı, Müşteri Çek/Senetleri kısmında 1,250TL ve Toplam Risk kısmında da 1,250TL olarak dağıtmıştır.
Çek Risk Çarpanının "0,5" olması durumu, cari hesabın borcuna karşılık alınan çek tutarının tahsil edilene kadar, riskli tutarın yarısı kadar yansıtmasıdır. Diğer yarısı da carinin bakiyesi olarak görülecektir.
Çek Tutarı*Çek Risk Çarpanı= Bakiye=Toplam Risk olarak çalışmıştır.
Müşteri çeki, ancak bankada tahsil edildikten sonra bu carinin Toplam Riski ve Risk Toplamları kapanacaktır.